Nhiều ngân hàng tại Mỹ đang tiến hành thúc đẩy sử dụng chatbot AI để hỗ trợ nhân viên cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư cho những vị khách siêu giàu.

Trong vài tháng gần đây, ngân hàng Morgan Stanley đã thử nghiệm cách làm trên với 1.000 cố vấn tài chính.

Ngân hàng này cũng dự định tung ra một chatbot AI sinh tạo được phát triển bởi những người đứng đằng sau thành công của ChatGPT.

Sau khi nhận được sự đồng ý của khách hàng, AI có nhiệm vụ tóm tắt cuộc thảo luận, soạn thảo thư điện tử đề xuất các bước tiếp theo, cập nhật cơ sở dữ liệu ngân hàng.

Đồng thời, AI cũng sẽ tiến hành lên lịch cuộc hẹn cũng như hỗ trợ tư vấn quản lý tài chính trong các lĩnh vực như thuế, tiết kiệm hưu trí và thừa kế.

Trong khi đó, nhân viên ngân hàng có thể sử dụng chatbot để tìm kiếm những nghiên cứu hoặc biểu mẫu nhanh hơn thay vì phải sàng lọc hàng trăm nghìn tài liệu.

Giám đốc thông tin về quản lý tài sản và đầu tư của Morgan Stanley, Sal Cucchiara chính là một trong những giám đốc điều hành thúc đẩy nỗ lực đưa AI vào sử dụng trong lĩnh vực ngân hàng.

Ông nhận định tác động của AI “sẽ rất đáng kể”, sánh ngang với sự ra đời của Internet.

Hồi năm ngoái, lãnh đạo Morgan Stanley đã gặp gỡ các giám đốc điều hành OpenAI, trước cả thời điểm ChatGPT được phát hành.

Hai bên đã ký thoả thuận hợp tác vào mùa hè năm 2022, trong đó gã khổng lồ ngân hàng được ưu tiên tiếp cận hoạt động phát triển sản phẩm quản lý tài sản.

Tuy chatbot sẽ cung cấp phần lớn thông tin chi tiết và hỗ trợ thủ tục hành chính cho các cố vấn tài chính, nhưng lời khuyên đầu tư vẫn thuộc quyết định cuối cùng của con người.